Чтобы избежать подозрений при крупных переводах, рекомендуется осуществлять их в отделении банка, причем обязательно лично, как предупредила Александра Пожарская, эксперт проекта Народного фронта «За права заёмщиков».
В противном случае, без личного присутствия, операция может вызвать сомнения.
«Малые переводы, которые не превышают несколько десятков тысяч рублей, обычно не вызывают тревоги, — отметила она. — Однако по поводу крупных сумм, исходя из мер предосторожности, такие трансакции не останутся без внимания финансовых учреждений. Чтобы избежать блокировки счета и без лишних опасений провести перевод, целесообразнее всего обратиться в ближайшее отделение банка. При планировании крупной покупки, когда требуется собрать значительную сумму на одном счету, лучше заранее подготовиться к этому процессу».
Финансовые организации становятся все более внимательными к перемещению средств с клиентских счетов. Как пояснил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России, даже переводы на собственные счета могут доставить проблемы, если они выглядят подозрительно. Особенно это касается случаев, когда клиент переводит значительную сумму самому себе, а крайне быстро после этого решает перевести средства другому человеку, которому не отправлял деньги на протяжении шести месяцев.
«Многие предпочитают хранить средства на счетах с более выгодными процентными ставками, а расплачиваться с картами других банков, предлагающих кэшбэк или специальные условия для покупок, — добавляет Пожарская. — Таким образом, если клиент регулярно осуществляет переводы между счетами в разных банках, то система безопасности не будет трактовать такие действия как отклонения от привычного поведения. Поэтому даже большие суммы не должны вызвать блокировку. Однако, вероятно, регулятор установит определенные лимиты на переводы, требующие личного посещения банка для выполнения трансакции между учреждениями».
Она также подчеркнула, что одиночные методы не могут полностью защитить людей от мошенничества, и это может сделать процесс овладения деньгами более сложным для преступников. В результате они, вероятно, начнут чаще воспользоваться услугами так называемых "дроперов" — курьеров, участвующих в мошенничествах.
Существуют также и другие сложности в стремлении защитить граждан от телефонных мошенников. Например, непонятно, как поступать в случаях, когда банк функционирует исключительно в онлайн-режиме, а клиенту требуется перевести средства. В дополнение ко всему, в ряде малых населенных пунктов банки значительно сократили количество офисов, оставив лишь банкоматы или возможность осуществлять все операции через интернет.
Важно также знать, что некоторые банки могут вводить дополнительные меры контроля, такие как подтверждение переводов через SMS-коды или приложения, что также может стать причиной задержки транзакций. Поэтому, перед выполнением крупных переводов, стоит заранее уточнить правила и условия в вашем банке.
Кроме того, в условиях данной ситуации стоит быть внимательнее к вопросам безопасности ваших личных данных и доступа к банковским приложениям. Рекомендуется использовать многофакторную аутентификацию и регулярно проверять все банковские выписки на предмет подозрительных операций.
Важно помнить, что в случае возникновения подозрительных действий со стороны банка, следует немедленно обращаться в службу поддержки для выяснения причин и необходимых действий.
