Аудиторы предлагают пересмотреть критерии для выявления подозрительных операций, чтобы улучшить контроль и повысить уровень финансовой безопасности.
Сообщество аудиторов выдвинуло предложение к Росфинмониторингу и Федеральному казначейству о необходимости пересмотреть методику определения подозрительных операций в рамках 115-ФЗ. На сегодняшний день аудиторские компании обязаны информировать о свыше 150 знаков, порой весьма формальных, что приводит к значительному увеличению числа отчетов.
Как передает «Ъ», на недавней встрече, где присутствовали представители Казначейства и Росфинмониторинга, участники обсуждения со стороны аудиторов предложили сократить количество критериев, сосредоточившись на подлинных признаках отмывания денег и финансирования терроризма. Эксперты полагают, что это уменьшит нагрузку на рынок и улучшит качество проверок.
Аудиторы подчеркивают, что действующие регламенты не учитывают особенности их анализа «исторических» данных. Например, спустя год бывает трудно определить, была ли сделка «необоснованно быстрой», или же клиент настоял на проведении расчетов наличными. К тому же, часто происходят дублирования уведомлений по одному и тому же клиенту в разные промежутки времени.
По оценкам аудиторов, изменение подхода позволит специалистам использовать профессиональное суждение, а не опираться только на формальные критерии, как отмечает партнер компании Б1 Игорь Буян. По предварительным расчетам, это может снизить долю времени, затрачиваемого на работу по ПОД/ФТ, с 40% до 15% от общего объема проекта.
В поддержку инициативы аудиторов также высказались представители банковского сектора, которые отметили, что чрезмерное количество формальных критериев значительно усложняет процесс обработки и оценки сделок. Это приводит не только к увеличению внутреннего времени на согласование, но и к возможной потере потенциально законных клиентов из-за высокой вероятности «ложных срабатываний».
В то же время, некоторые эксперты предостерегают, что упрощение критериев может привести к риску недооценки реальных угроз отмывания средств и финансирования терроризма. Поэтому, как они считают, важно найти баланс между сокращением бюрократии и необходимостью защиты финансовой системы.
