Банк России предупреждает о рисках, связанных с дроппингом среди подростков.
Банк России (ЦБ) обратился к финансовым учреждениям с рекомендацией информировать молодых людей при открытии банковских счетов о потенциальных рисках, связанных с вовлечением в отмывание доходов и дропперство. Эта информация была опубликована на официальном сайте регулятора.
В ЦБ отметили, что в последнее время наблюдаются случаи, когда лица в возрасте от 14 до 18 лет оказываются втянутыми в незаконные бизнес-управления и другие неправомерные действия. Кроме того, Центробанк предложил уведомлять родителей или законных представителей этих несовершеннолетних о ранее открытых ими банковских картах, а также включать в свои внутренние документы по борьбе с отмыванием денег признаки, свидетельствующие о вовлечении подростков в преступные схемы.
В частности, банки должны сформировать представление о наиболее характерных для подростков финансовых операциях, выяснив, кто из их близких осуществляет переводы на счета таких клиентов и кому они сами планируют отправлять средства. Это позволит быстрее реагировать на ситуации с крупными транзакциями, связанными с незнакомыми лицами.
Кроме того, в соглашении можно установить пределы на выполнение определенных операций. В случае возникновения подозрений, что сделки осуществляет не сам подросток или же он делает это под давлением, банки имеют право отказать в проведении трансакции, как говорится в рекомендациях.
