В России вступили в силу новые правила, ограничивающие сумму перевода при упрощенной идентификации.
С 30 мая в России установлено ограничение на сумму перевода без открытия счета при упрощенной идентификации — теперь она составляет не более 100 тысяч рублей. Информацию о вступлении в силу данного закона подтвердил Центральный банк страны.
Если сумма перевода превышает этот лимит, гражданин обязан пройти полную процедуру идентификации. Это означает, что для выполнения операции помимо основных данных, таких как фамилия, имя, отчество и паспортные данные, потребуется указать и свой домашний адрес, а также ИНН. Кроме того, можно будет выполнить перевод с использованием собственных банковских реквизитов.
Также нововведения увеличили допустимый остаток на электронном кошельке, открытом через упрощенную идентификацию, с 60 тысяч до 100 тысяч рублей, отметили в Центральном банке.
«Эти меры направлены на борьбу с непрозрачными финансовыми операциями, которые могут использоваться для отмывания денег и финансирования терроризма, включая использование дропперов», — заявили представители Центробанка.
Борьба с дропперами также послужила пояснением для введенного 15 мая ограничения на объем переводов в размере 100 тысяч рублей в месяц. В ЦБ указали, что основанием для применения данной нормы станет информация из базы данных регулятора, которую используют кредитные организации России для выявления мошенничества, и что добросовестные клиенты банков не должны беспокоиться о попадании в эту базу.
