Адвокат и доктор экономических наук Игорь Костиков поделился информацией о том, что финансовые учреждения могут приостановить переводы на свой счет, если у них возникнут подозрения относительно налоговых нарушений или отмывания средств.
«Если банк подозревает, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и переводите средства себе, при этом у вас имеется полная отчетность по ИП, то такой перевод может быть расценен как расход, что в свою очередь может уменьшить налоговую базу», — отметил Костиков в беседе с «Лентой.ру».
Он также добавил, что переводы на один и тот же счет могут вызвать подозрения у финансовой организации относительно отмывания денег, особенно если средства поступают из разных банков.
Костиков пояснил, что проблему с блокировкой нельзя решить удаленно. Для этого необходимо посетить банк лично.
17 ноября кандидат экономических наук и преподаватель Института международных экономических связей Залина Казова сообщила, что в 2026 году каждый двадцатый клиент российских банков может столкнуться с случайными блокировками своих операций из-за работы алгоритмов банковских учреждений.
По ее словам, в случае блокировки добросовестным гражданам следует незамедлительно обратиться в банк, чтобы выяснить причину блокировки и подтвердить законность проведенных операций, легитимность получения дохода и цель перевода (чаще всего под блокировку попадают значительные или неоднократные переводы).
Также стоит отметить, что законопроекты о борьбе с отмыванием денег и налоговыми нарушениями ужесточаются, и банки получают больше полномочий по блокировке подозрительных операций. Поэтому клиентам рекомендуется поддерживать постоянный контакт с финансовыми учреждениями и уведомлять их о любых изменениях в своих финансовых делах, таких как новые источники дохода или изменение характера переводов.
