Банк России настоятельно рекомендует финансовым учреждениям информировать молодежь о потенциальных угрозах, связанных с отмыванием денег и дропперством при открытии банковских счетов.
Представители Центробанка сообщили, что в последнее время наблюдается увеличение случаев вовлечения подростков в возрасте от 14 до 18 лет в незаконную коммерческую деятельность и другие преступные схемы. Также в ЦБ порекомендовали информировать родителей и законных представителей молодежи о открытых банковских картах и включить в свои внутренние документы по борьбе с отмыванием средств критерии, указывающие на возможность вовлечения несовершеннолетних в противоправные действия.
В частности, банки должны сформировать представление о типичных финансовых операциях для данной возрастной категории, выясняя, кто из близких может переводить средства этим клиентам и кому они сами планируют отправлять деньги, чтобы в случае больших операций с использованием карты и участия подозрительных лиц, адекватно реагировать на ситуацию.
В договоре может быть установлен лимит на суммы определенных операций, и в тех случаях, когда возникают подозрения, что сделки осуществляет не сам подросток или он действует под внешним давлением, банку предоставляется право отказать в проведении таких транзакций, как указано в рекомендациях.
Ранее Эльвира Набиуллина, возглавляющая Центробанк, говорила о рисках вовлечения школьников и студентов в дропперство. Эксперты подчеркивают, что молодежь часто попадает в ловушки организаторов преступных схем, которые заманивают их в мессенджерах и социальных сетях обещаниями о быстрой наживе.
Важным аспектом борьбы с дропперством является также просвещение молодежи о законодательных последствиях участия в подобных схемах. Юноши и девушки должны понимать, что даже расточительное распоряжение чужими средствами может повлечь за собой уголовную ответственность, а также негативные последствия для их будущей финансовой жизни, включая сложности с получением кредитов и другими банковскими услугами.
