Сенатор Ольга Епифанова, возглавляющая Социал-демократический союз женщин России, сообщила о том, что с 1 июня могут быть приостановлены небольшие переводы на карты российских граждан.
Это касается и перечислений от различных отправителей, которые не будут сопровождаться объяснениями.
С июня 2025 года Росфинмониторинг наделен полномочиями приостанавливать финансовые операции граждан до десяти дней без судебного постановления, если у регулятора возникнут подозрения относительно легальности доходов или вероятного финансирования экстремистских действий.
Под ограничения могут попасть даже легальные переводы, если они будут выглядеть подозрительно: например, частые маленькие поступления, переводы от нескольких разных людей, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартное использование средств
В беседе с «Газетой.Ru» Епифанова пояснила, что усиленный контроль за финансовыми потоками необходим для борьбы с мошенничеством и преступными схемами, включая дропперство.
Максимальный срок приостановки операций не должен превышать 10 дней, однако в случае, если блокировка осуществляется на основе информации, полученной от иностранных органов, он может составлять до 30 дней.
Гражданам, чьи финансовые операции будут приостановлены, будет сообщено об этом в тот же день. Кроме того, Росфинмониторинг обязан уведомить граждан о причинах остановки операций в течение трех рабочих дней, если будет подан соответствующий запрос.
Для снижения рисков временной блокировки Епифанова предложила придерживаться простых правил финансовой безопасности: не передавать реквизиты своей карты, избегать приема денег от незнакомых людей, заранее готовить подтверждающие документы для переводов (например, контракты, расписки, декларации), а также сообщать банку о любых нетипичных действиях, к примеру, перед поездкой за границу.
Если операция все же будет заблокирована, сенатор порекомендовала быстро дать объяснения и при необходимости обжаловать решение через Центральный банк или в суд.
