Механизм работы Форекс рынка

Что это такое - рынок Forex

Как указывает Википедия, рынок Forex – это целая система, построенная на экономических и организационных отношениях, связанных с работой по иностранной валюте. На рынке валюты происходит соглашение интересов и целей между инвесторами, покупателями и продавцами различных оценочных имуществ в денежном соотношении.

По мнению многих западных специалистов в сфере экономики, валютный рынок является совокупностью современных средств связи, которые соединяют банковские организации и брокерские формы с точки зрения организационно-технических возможностей. В зависимости от целей проведения операций на валютном рынке Форекс, они могут быть спекулятивными, хеджирующими либо регулирующими (пример – финансовые интервенции от банков).

Если объяснить проще, то биржа forex является международным рынком, на котором банки реализуют либо покупают любую валюту по выгодным для них сделкам. В подобных торгах могут участвовать не только банковские организации, но и крупные финансовые компании, которым необходимо для ведения деятельности совершать сделки по купле и продаже иностранных денег.

Физические лица не могут, и не будут принимать участие в подобных сделках, так как ставки на бирже начинаются от нескольких миллионов долларов. Также доступ к аукциону стоит больших сумм, которые обычные потребители не могут себе позволить. Происходят торги между платежеспособными крупным юридическими организациями. Другими словами – обычный трейдер не будет иметь доступ к официальному порталу данного рынка валют, потому что у него нет больших инвестиций и он не владеет акциями.

Немного истории 

Исторически сложилось, что первой предпосылкой к появлению рынка форекс послужила отмена золотых стандартов, которые ранее существовали в Бреттон-Вудской системе валют. Суть права заключалась в том, что только доллар США имел право быть подкрепленным золотом, когда другие виды валют могли подкрепиться за счет американского доллара.

Отмена золотого стандарта датируется 1971 годом по указу американского президента Ричарда Никсона, управляющего страной в том периоде. Взамен на отмену закона пришло Смитсоновское соглашение, суть которого заключалась в широком диапазоне колебания валют, в пределах 1% - 9%.

С этим указом были не согласны многие, поэтому, начиная с 1971 года, на Ямайке приняли новый закон, согласно которому валюту можно было конвертировать с еще более широким диапазоном колебания. Также имелась привязка к золоту.

Данное введение также не устроило многие страны, поэтому, начиная с 1975 года, этому вопросу была посвящена встреча канцлера ФГР и президента Франции, которые правили в тот период. Встречу также посетили президент США, представители Японии, Великобритании, Италия. Через год присоединилась Канада. Так появилась «большая семерка» стран, следуя рекомендациям которых, начиная с 1978 года, МВФ принял ряд некоторых поправок.

В результате участники валютных торгов отменили привязку к золоту и американскому доллару США. Начались сделки по свободному курсу валют. Так и появился рынок Форекс.

Характеристика современного мирового валютного рынка

Современный валютный рынок можно охарактеризовать, включая следующие критерии:

1. Валютный рынок является интернациональным, поддерживает базу глобализации хозяйственных целей в мире. Благодаря валютной бирже осуществляется телекоммуникационная связь с целью проведения расчетов и денежных операций.
2. Валютные операции проводятся на рынке непрерывно и безостановочно в течение суток во всех областях мира.
3. Все валютные операции на рынке носят унифицированный характер.
4. С помощью хеджирования осуществляется защита проводимых денежных расчетов.
5. Имеется большое число спекулятивных и арбитражных сделок, которые во много крат превосходят проводимые валютные операции, относящиеся к коммерции. Количество валютных спекулянтов в мире значительно увеличилось и включает не только банки или промышленно-финансовые группы. В этот перечень могут входить транснациональные компании, юридические, физические лица.
6. Курсы денег изменчивы на рынке и не всегда зависят от глобальных экономических факторов.

По выполнению функций современный рынок финансов можно классифицировать по таким пунктам:

1. Международные расчеты проводятся вовремя.
2. Имеется определенная степень защиты от финансовых и кредитных рисков.
3. Между финансовым, кредитным и мировым валютным фондом прослеживается четкая взаимосвязь.
4. Имеется возможность расширения выпускаемой продукции для всех стран, затрагивая валютные государственные резервы для предприятий и банков.
5. Рыночная регулировка валютного курса зависит от текущего спроса и предложения.
6. Реализуют валютную политику в виде экономической части, упорядоченной каждому государству. Данная реализация возможна только в рамках урегулирования международной макроэкономической политики.
7. За счет арбитражных действий имеется возможность получить спекулятивную прибыль каждому участнику валютного рынка.

Учитывая вышеуказанные характеристики, можно сделать вывод, что валютный рынок является неотъемлемой частью мировой экономики.

Инструменты рынка финансов

В современном мире можно выделить такие типы сделок:

1. Операция немедленной поставки или спот. Суть сделки заключается в покупке и продаже иностранных денег на условиях ее немедленного предоставления банками-контрагентами в сроки, не позже второго рабочего дня, с момента подачи запроса на сделку. В тот же период и фиксируется текущая стоимость на куплю и продажу финансовых средств.
2. Срочная сделка с иностранными денежными вложениями. В этот перечень входят валютные свопы, форвардные, фьючерсные и опционные операции. Ниже будет рассмотрен каждый вариант более детально.

Форвардная сделка – это операция купли продажи иностранных финансов через форекс биржу. Цена на валюту определяется в момент заключения сделки. Пока деньги не выплатят, она остается фиксированной, даже если до момента перечисления финансов стоимость существенно изменится. В будущем предусматривается валютная поставка, независимо от обстоятельств.

Форвардную сделку можно заключить, ссылаясь на условия контракта. Правила контрактного заключения являются индивидуальными и не действуют по регламентированному стандарту.

Фьючерсная сделка – это стандартный договор купли и продажи валют, которые реализуют через биржу. Сделку совершают на условиях, которые установлены самой биржей. Правила договора регламентированы и действуют для всех, кто совершает фьючерсные переводы. Также имеются ограниченные сроки по выполнению обязательств одной из сторон. Пример – трехмесячный фьючерс.

Какие биржи относятся к наиболее крупным по торговле контрактами:

1. Чикагская товарная биржа.
2. Нью-Йоркская.
3. Лондонская.
4. Сингапурская.
5. Парижская.

Через товарную биржу Чикаго, начиная с конца 80-х годов, начали заключать рублевые контракты, при поддержке Московской межбанковской валютной биржи. Для расчетов курса рубля к доллару используют данные, предоставленные ММВБ. В купюрном эквиваленте рубли не вывозят. Побеждает тот, кто делает верный прогноз. Торгуют при содействии клиринговой палаты, являющейся одновременно продавцом и покупателем для каждой из сторон, независимо от цели (обменять доллар на рубли или наоборот).

Что такое опционы

Опцион – это вид договоренности, по которому покупатель либо продавец актива (товары, ценные бумаги) имеет право совершить продажу или покупку по оговоренной стоимости с нефиксированной ценой. Совершить сделку нужно на протяжении определенного отрезка времени, по заранее вычисляемой формуле.

Также существует понятие страйк цены, суть которой заключается в том, что она фиксируется на момент заключения сделки. Торгуют валютными опционами – Чикагская биржа опционов, Европейская биржа и Австрийская биржа срочных опционов.

Понятие валютного свопа

Валютным свопом называют комбинацию из двух противоположных коверсионных операций, выполненных на одинаковую сумму, но с разными датами условий выполнения сделки. По отношению к свопу дата проведения ближайшей сделки называется валютированием, а срок исполнения – окончанием свопа. Обычно сроки проведения операций не превышают один год.

Проще объясняя, это сделка купли-продажи денег на условиях быстрой доставки с одновременным возвратом приобретаемой суммы. Каждая из двух сторон является одновременно продавцом и покупателем. Валютные свопы не относятся к типу стандартных биржевых контрактов.

Чем торгуют на Форексе

Основной торговый ресурс на бирже – денежный эквивалент. Более точное определение – валютные пары. Пример – меняет рубли на евро. Стоимость валют напрямую отражает рыночную экономику. С помощью валютного курса можно спрогнозировать будущее экономическое состояние государства.

Котировка Форекс – это курс, по которому одну валюту меняют на вторую. Котировки всегда указываются парами. Аббревиатуры пишут латинскими обозначениями. Пример – EUR/USD (евро и доллар США), UAH/RUB (украинская гривна и русский рубль).

Показатели обменного курса колеблются, в зависимости от различных, влияющих на него экономических факторов, включая показатели инфляции в стране, уровень развития промышленного производства и геополитические факторы (пример – перед выборами власти стоимость валюты снижается, когда после их завершения цена на иностранную валюту обычно возрастает).

Также на Форекс можно осуществлять торговлю металлами. Наиболее популярный вариант реализации – CFD. В данной ситуации приобретают денежный эквивалент металла, покупая сырье. Большинство брокеров реализуют CFD, соотнося их с эквивалентом денежной валюты.

Контракты на разницу (CFD) позволяют сотрудничать с биржевыми индексами. Данный тип торговли предусматривает применение кредитного плеча. Пример – с индексом 1000:1, имея на счету 1000, можно открыть сделку на 10 000. Также нужно учитывать варианты с возможными потерями.

Как начать торговать на Форекс

Так как финансовый рынок относится к категории внебиржевых, то учитывая этот фактор, важно понимать, что в данном случае не предусматривается фактическая покупка или продажа валютного эквивалента. Те, кто хотят стать трейдерами (торговцами, пытающимися извлечь прибыль из приобретения валюты), должны понимать основные нюансы взаимодействия через Форекс.

Нет большой разницы для начинающих, торгуют они на Форекс или любом другом рынке валют, потому что суть остается всегда примерно одинаковой. Нужно понимать, как формируется стоимость валют на открытом рыночном аукционе. Также необходимо разобраться, реально ли без убытков заработать на обмене валют денежные средства на фондовом рынке.

Основа запроса цены – это реализация самих торгов через аукцион. Цена зависит от актуальности спроса и предложений в конкретный временной промежуток. На рынке валют совершают одновременно более 100 000 транзакций ежесекундно, а в день через валютную биржу проходит более 50 млрд. долларов. Если в какой-то период продавцов становится больше, чем покупателей, то стоимость иностранной валюты снижается. В противоположной ситуации цена, наоборот, будет расти. Эти изменения приводят к постоянному колебанию курса.

Термины для понимания работы на Форекс

Сделка – это акт покупки и продажи валюты. На бирже человек продает одну валюту, чтобы по актуальному курсу приобрести новую.

Базовая валюта – это деньги, которые реализует продавец. Покупаемая валюта взамен называется котируемой.

Курс – это то, сколько денежного эквивалента необходимо потратить, чтобы взамен получить иностранные деньги. Этот показатель является изменчивым.

Бид – это стоимость, по которой брокер желает приобрести базовую валюту взамен на котируемую. Стоимость бид – это наиболее выгодный денежных эквивалент, за который покупатель готов совершить сделку.

Перед началом работы на Форекс важно предварительно определиться с выбором брокера. Этот человек будет предоставлять клиенту выход на денежных рынок. Момент выбора очень важный, поэтому к нему нужно подойти со всей серьезностью. Брокер является деловым партнером, через которого и проводятся все основные валютные сделки.

Как выбрать торговую платформу

После того, как трейдер подобрал для себя брокера, ему необходимо определиться с выбором рабочей платформы, на которой и будут происходить в дальнейшем финансовые сделки. Учитывая большое разнообразие для выбора торговых терминалов, трейдер может подобрать для себя без проблем наиболее оптимальный вариант.

Торговый терминал является основным рабочим полем для трейдера. Через терминал поддерживается связь с брокером, и отдаются ему распоряжения на продажу либо покупку финансовых инструментов. Если трейдер хочет торговать, используя современные мобильные устройства, следует изучить все возможные варианты по программным обеспечениям, которые подойдут оптимально под параметры техники. Использование самых современных гаджетов позволит легче осуществлять связь с посредником.

Наиболее распространенными платформами на рынке являются МетаТрейдер 4 и МетаТрейдер 5. Данные инструменты для скачивания и пользования являются бесплатными. С помощью них удобно проводить технический анализ и проводить операции, отслеживать график колебания валюты. Нужно посетить официальный сайт разработчика, скачать программные приложения, установить. Затем таким образом можно пользоваться приложениями, анализируя полученную информацию по ставкам. Эти платформы удобны в использовании с компьютера.

Если нужно установить приложение на мобильный телефон, лучше выбрать ВебТрейдер или Р СтоксТрейдер. Большинство пользователей в отзывах указывают, что именно эти приложения наиболее удобны для гаджетов, когда нет возможности использовать терминал с компьютера. Также можно выбрать другие приложения. Не важен рейтинг программного обеспечения. Главный критерий выбора – удобство пользования и доступность.

Первые шаги в трейдинге

Когда пользователь определился с выбором подходящей платформы, следует подобрать тип счета. Для новичков лучше выбирать торговлю на демо-счете, с помощью которого можно научиться без проблем открывать и закрывать текущие позиции. Следует внимательно изучить – что такое уровни Стоп Лосс и Тейк Профит. Освоивши эти опции, трейдер сможет разобраться с нюансами работы на рынке валюты. Получайте заработок, не выходя из дома, но чтобы задуманное правильно реализовать и не потерять вложения (риск для новичков высокий), следует узнать самую важную информацию, указанную ниже.

Стоп Лосс – это ордер защиты, который трейдер должен выставить, чтобы снизить риск потери вложенных денег на рынке, если ситуация складывается плохо из-за колебаний. Уровень рисков определяется исходя из текущей рыночной ситуации, рисков, которые может позволить себе пользователь терминала. Немаловажно влияние торговой стратегии на шанс потери вложенных финансов.

С помощью Тейк Профит можно досрочно закрыть сделку, если будет достигнута минимально котируемая ставка. Требуемые параметры задает пользователь на основании используемой тактики и личных прогнозов. Ордера выставляют не только при открытии лота, но и позже. Можно не использовать указанные уровни, но тогда трейдеру в случае непредвиденной ситуации придется закрывать лот самостоятельно.

Пункт (пипс или тик) – это минимальное значение, которое проходит котируемая пара на рынке при условии изменения стоимости.

Способы торговли на демо-счете

Пример – пользователь выбрал платформу МетаТрейдер 5 и открыл демо-счет в размере виртуальных 1000 долларов США. Затем выбрал сделки объемами в 1 лот и валютную пару доллар США/ЕВРО. В этой ситуации пользователь открыл только виртуальные счета и в случае проигрыша не потеряет реально вложенные средства. Каждый клиент брокерской компании имеет право открывать демо-счета, чтобы делать ставки по виртуальной валюте. В такой способ человек ничего не потеряет и хорошо освоит нюансы работы с платформой.

Затем нужно научиться открывать сделки. Пример – увидев в графике пару доллар США/ЕВРО, пользователь заметил тенденцию к росту в курсе валют. Чтобы открыть сделку, нужно нажать опцию «New Order», указать ее объем (подойдет 1 лот), выставив предварительно уровни Тейк Профит и Стоп Лосс. Затем нужно выбрать опцию покупки, которая позволит запустить выполнение торгового приказа на открытие позиции по имеющейся рыночной котировке.

Не нужно постоянно следить за открытой позицией на торгах, если пользователь предварительно выставил защитные опции. Сделка будет автоматически закрыта, как только одна из ценовых отметок достигнет уровня котировки. Если трейдер забыл или решил не выставлять защитные опции, то сделку можно закрыть самостоятельно в любое время суток. Чтобы открыть сделку не для покупки, а для продажи на рынке, она выполняется по такой же схеме, указанной выше.